Im März haben wichtige Akteure hochkarätige Initiativen gestartet. BlackRock legte seinen ersten Token-Fonds auf, während sich Branchenriesen wie BNY Mellon, Oliver Wyman und Goldman Sachs für einen gemeinsamen Blockchain-Test zusammenschlossen. Parallel dazu wurde der HSBC Euro Liquidity Fund von dem Unternehmen Moreliquid in Token umgewandelt, welches das wachsende Interesse an der Nutzung von Blockchain für eine einfachere Verwaltung und höhere Liquidität verdeutlicht. Werfen wir einen genaueren Blick darauf:
BlackRock hat seinen ersten tokenisierten Fonds, den BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL), welcher auf dem Ethereum-Netzwerk basiert, in Zusammenarbeit mit Securitize aufgelegt. Durch die Tokenisierung des Fonds ermöglichte BlackRock den Anlegern den Zugang zu On-Chain-Angeboten, die eine sofortige und transparente Abwicklung gewährleisten.
BUIDL zielt darauf ab, den Anlegern einen Wert von 1 US-Dollar pro Token zu bieten, wobei die täglichen Dividenden direkt in die Geldbörsen der Anleger fließen. Der Fonds bietet den Anlegern außerdem flexible Verwahrungsoptionen, so dass sie selbst entscheiden können, wie sie ihre Token halten. Die Mindestanlagesumme beträgt 5 Millionen US-Dollar.
Das Ökosystem rund um BUIDL umfasst bekannte Blockchain-Unternehmen wie Coinbase und Fireblocks, um die Verwendung der bestmöglichen Technologie zu gewährleisten. Der Fonds wurde mithilfe der Tokenisierungsplattform von Securitize tokenisiert. BlackRock Financial Management, Inc. wird als Anlageverwalter des Fonds fungieren, während die Bank of New York Mellon als Verwahrer des Fondsvermögens und Verwalter amtieren wird.
Da andere Akteure wie JPMorgan und Citi die Tokenisierung bereits erforschen, war es nur eine Frage der Zeit, bis BlackRock seine Reise in Richtung Digital Asset einschlägt.
Apropos, Digital Asset – ein weiterer Akteur in der Finanz-Blockchain-Branche – hat eine Reihe von Tests seines Canton Network mit Teilnehmern wie BNY Mellon, Oliver Wyman und Goldman Sachs abgeschlossen. Canton Network zielt darauf ab, Finanzmarktteilnehmer in einem Netzwerk zusammenzubringen, welches Banken und Finanzinstitute verbindet. Die Akteure können interagieren und tokenisierte Vermögenswerte handeln, während sie u. a. mit Fondsregistern und digitalem Bargeld arbeiten.
Im Laufe des Zeitraums simulierten die Teilnehmer über 350 Transaktionen, wobei sie verschiedene dezentrale Anwendungen für Fondsregister, Anleihenregister, den Handel und mehr verwendeten, um tokenisierte Wertpapiere, Geldmarktfonds und Einlagen anwendungsübergreifend auszutauschen.
An der Initiative waren unter anderem 13 Banken, 15 Vermögensverwalter und 4 Depotbanken beteiligt, die demonstrierten, wie die Blockchain-Technologie Finanztransaktionen erleichtern und die Interoperabilität zwischen den Akteuren der Branche fördern kann – und das alles in einem sicheren regulatorischen Umfeld.
Moreliquid, eine Plattform für digitale Wertpapieranlagen, hat sich mit Tokeny zusammengeschlossen, um den HSBC Euro Liquidity Fund mit der Einführung des Moreliquid Money Market EUR (MMMEUR) Tokens zu tokenisieren.
Der MMMEUR, der der luxemburgischen Rechtsprechung unterliegt, bildet den Kurs des HSBC Euro Liquidity Fund ab und richtet sich an institutionelle und vermögende Anleger mit einem Mindestanlagebetrag von 100.000 Euro. Er bietet monatliche Cuponzahlungen und ermöglicht den Anlegern ein Engagement in einem diversifizierten Portfolio kurzfristiger Wertpapiere. Der MMMEUR-Token kann übertragen und als Sicherheit für Kredite verwendet werden, wodurch sein Nutzen und seine Liquidität erhöht werden.
Er wurde nach dem ERC3643 Token-Standard ausgegeben, einer zuverlässigen Lösung für die Tokenisierung von Finanzwerten, die eine strenge Compliance erfordert. Warum NYALA an diesen Token-Standard glaubt, können Sie hier nachlesen.
Insgesamt war dieser Monat von sehr großen Finanzakteuren geprägt, die sich aktiv für Blockchain-Initiativen einsetzten, was ein weiteres Signal für die weit verbreitete Einführung von Blockchain in der Finanzbranche darstellt.
1 BlackRock Launches Its First Tokenized Fund, BUIDL, on the Ethereum Network
2 Global banks participate in large-scale blockchain pilot test
3 Moreliquid Partners with Tokeny to Tokenize HSBC Euro Liquidity Fund
