In den letzten Jahren hat die Blockchain-Technologie Innovationen in der Immobilienbranche hervorgebracht, die sowohl für Investoren als auch für Eigentümer von Vermögenswerten neue Möglichkeiten bieten. Werfen wir einen Blick auf zwei erfolgreiche Fallstudien, die die Leistungsfähigkeit der Tokenisierung bei Immobilienentwicklungen hervorheben.
Ein Pionier in diesem Bereich ist BrickMark, ein in der Schweiz ansässiges Unternehmen, das die Blockchain nutzt, um den traditionellen Immobilienerwerb zu verändern.
Im Jahr 2020 erwarb BrickMark ein Geschäftsgebäude von der RFR Holding. Das Besondere an dieser Transaktion war die Zahlungsmethode: BrickMark nutzte teilweise seine eigenen Token, die auf der Ethereum-Blockchain erstellt wurden, um die Immobilie für insgesamt 130 Millionen CHF zu erwerben. Die RFR Holding akzeptierte als Zahlungsmethode einen Teil der neu geschaffenen BrickMark-Tokens. Dies wurde als die größte tokenbasierte Immobilientransaktion in der Geschichte registriert.
Nach der Übernahme gründete BrickMark einen Equity REIT, eine Art Anlageprodukt, das es Anlegern ermöglicht, ihre Mittel zu bündeln, um in ertragsbringende Immobilien zu investieren. Investoren in BrickMark’s Equity REIT -RFR Holding und zukünftige Investoren- erhielten Participation Bond Tokens -BrickMark Tokens-. Diese Token geben ihren Inhabern das Recht auf einen Anteil an den Gewinnen, die aus der Vermietung des neu erworbenen Gebäudes erwirtschaftet werden, sowie auf künftige Preissteigerungen, die sich aus dem Wertzuwachs der Immobilie selbst ergeben.
Sollten die Token illiquide werden, kann BrickMark die Token zurückziehen und den zugrunde liegenden Vermögenswert verkaufen. Dies schützt sowohl die RFR Holding als auch andere Token-Investoren und stellt sicher, dass sie ihre Investitionen ohne große Verluste aufgeben können.
Das Token-Modell von BrickMark zeigt, wie die Blockchain-Technologie Transaktionen rationalisieren und Investoren mehr Flexibilität bieten kann. Dies ist erst der Anfang dessen, was mit der Blockchain-Technologie möglich ist.
Eine weitere interessante Fallstudie ist die Plattform Finexity. Das in Deutschland ansässige Unternehmen Finexity hat schnell an Zugkraft gewonnen und bietet Anlegern über seine digitale Plattform vielfältige Anlagemöglichkeiten, wobei der Schwerpunkt auf tokenisierten Schuldtiteln liegt. Mit über 115 aufgelisteten Investitionsmöglichkeiten, darunter mehrere Immobilienprojekte, konzentriert Finexity seinen Erfolg auf die Implementierung von Blockchain.
Finexity hilft Immobilienentwicklern bei der Mittelbeschaffung für ihre Projekte und bietet Investoren die Möglichkeit, sich an Club Deals und anderen exklusiven Investitionsmöglichkeiten zu beteiligen. Über seine Plattform gründet Finexity für jedes Investitionsprojekt eine Zweckgesellschaft (SPV). Diese Zweckgesellschaft erwirbt dann die physischen Vermögenswerte, wie z. B. Immobilien, und ermöglicht es den Anlegern, sich über von der Zweckgesellschaft ausgegebene nachrangige Token-Schuldtitel an diesen Vermögenswerten zu beteiligen.
Wie bereits erwähnt, liegt der Kern der Finexity-Plattform in der Blockchain-Technologie. Das Unternehmen hat eine effiziente Infrastruktur für die Tokenisierung nachrangiger Schuldtitel entwickelt. Durch die Tokenisierung dieser Vermögenswerte erhöht Finexity die Liquidität und Transparenz und vereinfacht gleichzeitig den Investitionsprozess für seine Nutzer.
Anleger, die sich an Finexitys Investitionsprojekten beteiligen möchten, durchlaufen einen Online-KYC-Prozess und eröffnen ein Konto bei Mangopay, auf das sie Fiat-Währung einzahlen. Sobald der Investitionsprozess abgeschlossen ist, erhalten die Anleger ihre Token direkt in ihre Blockchain-Wallets, wodurch ein sicheres und transparentes Eigentum an ihren Vermögenswerten gewährleistet wird.
Finexity bietet Anlegern nicht nur primäre Investitionsmöglichkeiten, sondern auch Zugang zu einem Sekundärmarkt, auf dem sie ihre tokenisierten Vermögenswerte handeln können. Diese Sekundärmarktmöglichkeiten tragen dazu bei, den Mangel an Liquidität und Flexibilität für Investoren zu überwinden, eine große Herausforderung für Investitionsplattformen. Sekundärmärkte können von Plattformen, die ihre Vermögenswerte in Form von Token emittieren, leichter bereitgestellt werden, da Anleger Token ohne langwierige Abwicklungsprozesse und teure Vermittler handeln können, da Blockchain schnelle und sichere Transaktionen gewährleistet.
Durch den Einsatz der Blockchain-Technologie demokratisiert Finexity den Zugang zu exklusiven Anlageklassen und rationalisiert den Investitionsprozess für Anleger.
Im Zuge der Weiterentwicklung der regulatorischen Rahmenbedingungen und der Blockchain-Technologie erwarten wir eine noch stärkere Verbreitung in der Immobilienbranche, die den Zugang zu Investitionsmöglichkeiten erleichtert und die Marktlandschaft umgestaltet. Erfahren Sie mehr über diese Entwicklungen auf unserer speziellen Seite.
