Wie Banken und Fintech Tokenisierung anwenden
Tokenisierung wird rasch zur transformierenden Kraft in mehreren Branchen und revolutioniert nicht nur den Besitz von Vermögenswerten, sondern auch die Liquidität und Transaktionseffizienz. Während ihre Auswirkungen in verschiedenen Sektoren offensichtlich sind, steht die Finanzdienstleistungsbranche, einschließlich Banken und Fintech-Unternehmen, an vorderster Front der Erforschung der Technologie. Dieser Artikel taucht ein in die dynamische Welt der Tokenisierung im Banken- und Fintech-Bereich, erforscht ihre Annahme, Vorteile und Herausforderungen und präsentiert bemerkenswerte Beispiele von Branchenführern.
Marktdynamik
Der globale Tokenisierungsmarkt erlebt ein bemerkenswertes Wachstum und wird nach einer BCG-Studie voraussichtlich bis 2025 auf geschätzte 5,2 Billionen US-Dollar ansteigen. Dieses Wachstum ist nicht nur ein statistischer Anstieg, sondern ein Hinweis auf das immense Potenzial, das die Tokenisierung entwickelt, parallel zur Blockchain-Technologie. Über den numerischen Anstieg hinaus zeigen die Marktdynamiken die Vielseitigkeit von Tokenisierungsanwendungen. Von der Fraktionalisierung von Immobilien über die Schaffung von Liquidität in traditionell illiquiden Märkten bis hin zur Automatisierung kostspieliger administrativer Aufgaben hat sich die Tokenisierung als dynamische Kraft auf verschiedenen Ebenen erwiesen.
Bemerkenswerte Umsetzungen
Während die Tokenisierung die Grundlagen der Finanzwelt umgestaltet, ist der Weg von der konzeptionellen Erforschung bis zu greifbaren Umsetzungen durch Branchenführer ein Beweis für ihr transformatorisches Potenzial. Dieser Abschnitt prüft Schlüsselbeispiele, bei denen Banken und Finanzinstitute die Tokenisierung anwenden:
- KKR’s Vorstoß in DeFi Im September 2022 angekündigt, ist KKR’s Tokenisierung seines Health Care Strategic Growth Fund II auf der Avalanche-Blockchain ein wegweisender Schritt, der institutionelle Strategien für den privaten Markt für individuelle Anleger zugänglicher macht. Diese Initiative ist Teil eines breiteren Plans, verschiedene Vermögenswerte zu tokenisieren, was sich mit über 300 Milliarden US-Dollar an bearbeiteten kurzfristigen Krediten als erfolgreich erwiesen hat.
- Die Société Generale hat Fortschritte gemacht, indem es im April 2021 das erste strukturierte Produkt als Security Token direkt auf der Tezos-Blockchain registriert hat. Diese Maßnahme folgt auf eine frühere Ausgabe von Security Token für Anleihen auf Ethereum und unterstreicht das Engagement der Institution für die Nutzung von Blockchain für Finanzinstrumente.
JPMorgans Onyx-Division konzentriert sich auf die digitale Vermögensinfrastruktur und Netzwerke, die traditionelle Vermögenswerte wie US-Schatzanweisungen und Anteile an Geldmarktfonds seit Juni 2022 tokenisiert. Ihr Erfolg wird durch den Abschluss einer wegweisenden Transaktion mit tokenisierten Eigentumsanteilen an Geldmarktfondsaktien als Sicherheiten verdeutlicht.
- Blockchain-integrierter Fonds von Franklin Templeton: Die Einführung des Franklin OnChain U.S. Government Money Fund auf der Stellar-Blockchain im Jahr 2021 markierte einen Durchbruch in den Praktiken von Investmentfonds. Mit der kürzlichen Erweiterung auf die Polygon-Blockchain im April 2023 wurde der Fonds zu einem der größten tokenisierten US-Wertpapiere mit mehr als 300 Millionen US-Dollar AUM. Mit operationellen Effizienzen, erhöhter Sicherheit, schnellerer Transaktionsabwicklung und reduzierten Kosten hat dieser Fonds die greifbaren Vorteile der Integration von Blockchain demonstriert.
- Siemens ist eines der ersten Unternehmen, das erfolgreich Anleihen auf einer öffentlichen Blockchain nach dem deutschen Gesetz über elektronische Wertpapiere von 2021 emittiert hat. Das Angebot brachte im Februar 2023 60 Millionen Euro auf der Polygon-Blockchain ein – die Anleihe kann direkt an Investoren verkauft werden, ohne dass eine Bank als Vermittler fungieren muss.
- MakerDAO erforscht derzeit die Verwendung von tokenisierten Schatzanweisungen (T-Bills) als Sicherheiten für seinen DAI-Stablecoin. Ein kürzlich vorgelegter Vorschlag skizziert mehrere Vorteile eines Übergangs zu On-Chain-Treasuries, einschließlich höherer Transparenz als bei Off-Chain-Strukturen, Vereinfachung des Prüfungsprozesses und Reduzierung des Bedarfs an internen Ressourcen. Die DAO wird darüber abstimmen, ob bis zu 100 Millionen US-Dollar für die Entwicklung und Experimente mit tokenisierten T-Bill-Produkten bereitgestellt werden sollen.
Ausblick
Ein Blick in die Zukunft zeigt, dass die Perspektiven für die Tokenisierung im Fintech- und Bankensektor vielversprechend sind. Mit zunehmender Nutzung der Tokenisierung durch Institutionen erwarten wir einen Anstieg innovativer Lösungen und Anwendungen.
Zusammenfassend ist die Erforschung der Tokenisierung durch Banken und Fintech-Unternehmen mehr als ein strategischer Schachzug; es handelt sich um einen Paradigmenwechsel, der die Grundlagen der Finanzlandschaft umgestaltet. Die in diesem Artikel hervorgehobenen Beispiele unterstreichen die transformative Kraft der Tokenisierung.
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